Malakoff Humanis est un acteur clé dans le secteur de la protection sociale en France. Il offre des solutions d’assurance complètes, répondant aux besoins variés des individus et des professionnels1.
Spécialisé dans la santé, la prévoyance et la retraite, Malakoff Humanis se distingue par son expertise. Il s’engage à fournir des solutions personnalisées. Les contrats d’assurance couvrent divers besoins, assurant une protection optimale2.
L’assureur adopte une approche innovante. Il crée des produits adaptés aux réalités actuelles, avec un focus sur la finance responsable et durable1.
Points Clés
- Leader de la protection sociale
- Solutions complètes en santé, prévoyance et retraite
- Approche personnalisée et adaptative
- Engagement dans la finance responsable
- Expertise reconnue sur le marché français
Présentation de Malakoff Humanis : Un leader de la protection sociale
Malakoff Humanis se positionne comme un acteur de premier plan dans le domaine de la protection sociale. Il propose des services de mutuelle novateurs et intégrés3. Créé le 1er janvier 2019, ce groupe est devenu une référence incontestée dans l’assurance et la protection sociale en France3.
Aujourd’hui, 9 millions de personnes font confiance à Malakoff Humanis4. Avec un effectif de 10 200 employés et un chiffre d’affaires de 6,4 milliards d’euros en 20223, le groupe est impressionnant.
La force d’un groupe mutualiste
La structure mutualiste de Malakoff Humanis met l’assuré au centre de ses préoccupations. Ce modèle offre des garanties uniques, notamment :
- Une approche centrée sur les besoins des adhérents
- Des services personnalisés de protection sociale
- Une gouvernance transparente et collaborative
Les valeurs et engagements du groupe
Les valeurs de Malakoff Humanis sont fondées sur :
- La solidarité
- La responsabilité sociale
- L’innovation dans les services
Une présence nationale et internationale
Malakoff Humanis offre ses services sur tout le territoire français. Il s’adapte aux besoins des professionnels et des particuliers avec une grande capacité.
« Notre mission : protéger et accompagner nos assurés à chaque étape de leur vie. »
| Indicateurs clés | Données |
|---|---|
| Nombre d’assurés | 9 millions |
| Chiffre d’affaires (2022) | 6,4 milliards € |
| Effectif | 10 200 employés |
Malakoff Humanis combine l’expertise mutualiste et l’innovation. Il renforce sa position de leader dans la protection sociale3.
Les solutions santé complètes pour les entreprises
Malakoff Humanis offre des solutions de couverture santé sur mesure pour les entreprises. Chaque contrat est adapté aux besoins spécifiques des organisations5. Les devis personnalisés permettent aux chefs d’entreprise de créer une protection sociale efficace et économique6.
- Téléconsultation médicale accessible 24/76
- Programmes de bien-être complets6
- Couverture flexible des remboursements5
Chaque entreprise bénéficie d’une approche unique. La part employeur pour la cotisation mutuelle doit être d’au moins 50%5. Les remboursements peuvent être exprimés en euros ou en pourcentage de la Base de Remboursement de la Sécurité Sociale5.
La santé de vos collaborateurs, notre priorité absolue.
Les contrats Malakoff Humanis incluent des services innovants comme le “Mon bilan cardio”. Ils offrent une évaluation confidentielle des risques cardiovasculaires6. Ainsi, les chefs d’entreprise peuvent assurer une protection optimale tout en contrôlant leurs coûts.
La protection prévoyance adaptée aux besoins professionnels
Malakoff Humanis offre des solutions de prévoyance complètes et personnalisées pour les défis professionnels. Les garanties prévoyance protègent les salariés contre les imprévus de la vie professionnelle7.
Les entreprises peuvent choisir parmi plusieurs options pour mettre en place des couvertures de prévoyance. Elles peuvent opter pour un accord collectif, un référendum ou une décision unilatérale de l’employeur7. Cette flexibilité permet d’ajuster les solutions d’indemnisation aux besoins de chaque entreprise.
Garanties décès et invalidité
Les garanties décès et invalidité sont essentielles dans la protection prévoyance. Malakoff Humanis s’engage à fournir des solutions solides :
- Versement de capitaux en cas de décès
- Rentes pour les ayants droit
- Couverture invalidité complète
Plus de 50% de la cotisation doit être alloué à la garantie décès. Cela assure une protection financière solide7.
Accompagnement en cas d’arrêt de travail
En cas d’arrêt de travail, l’assistance de Malakoff Humanis est un soutien précieux. Les services d’assistance offrent :
- Indemnisation adaptée
- Suivi personnalisé
- Maintien du revenu
Services d’assistance inclus
Les services d’assistance complémentaires offrent un accompagnement global. Les tarifs sont compétitifs tout en assurant une protection de qualité8.
La prévoyance collective est un outil stratégique de protection sociale pour les entreprises.
L’offre surcomplémentaire santé : une couverture renforcée
La protection santé évolue constamment, et Malakoff Humanis propose une solution innovante avec sa surcomplémentaire santé. Cette offre répond aux besoins croissants de couverture médicale, notamment face à l’augmentation des dépenses de santé9. En 2024, les mutuelles santé connaissent une hausse significative des prix, atteignant 4,1 % pour les contrats individuels et 5,7 % pour les mutuelles d’entreprise9.
La surcomplémentaire santé se distingue par sa capacité à renforcer la protection des assurés. Elle offre une couverture complémentaire qui va au-delà des remboursements traditionnels, notamment pour des soins spécifiques :
- Frais dentaires complexes
- Équipements optiques coûteux
- Appareils auditifs
- Soins spécialisés
Le comparatif entre une couverture standard et la surcomplémentaire de Malakoff Humanis révèle des avantages significatifs. Les estimations montrent une augmentation globale de 4,7 % sur les contrats de couverture complémentaire9. Les remboursements devraient progresser de plus de 7 % en 2024, un niveau deux à trois fois supérieur à la normale9.
La protection sur mesure : votre santé mérite une couverture adaptée.
Le processus de souscription est simple et flexible. Malakoff Humanis propose une solution personnalisée qui s’adapte aux besoins spécifiques de chaque assuré, qu’il s’agisse de particuliers ou de professionnels. Les tarifs des complémentaires santé pourraient augmenter de 6 % à 8 % en 2024, ce qui rend cette offre particulièrement attractive9.
Solutions d’épargne et retraite : préparer l’avenir sereinement
Malakoff Humanis offre des solutions d’épargne et de retraite sur mesure. Ces contrats sont conçus pour répondre aux besoins uniques de chacun. Ils visent à sécuriser votre avenir financier et à préparer votre retraite avec sérénité10.
Les assurés ont la possibilité de choisir parmi une variété de contrats. Chaque garantie est pensée pour maximiser votre protection et optimiser votre épargne.
Options de gestion financière
Malakoff Humanis met à disposition plusieurs stratégies de gestion financière pour vos contrats de retraite :
- Gestion pilotée avec ajustement automatique des risques
- Gestion libre pour un contrôle total des investissements
- Options de diversification adaptées à votre profil
Le régime de retraite complémentaire fonctionne par points. Chaque cotisation contribue à votre capital retraite10. Par exemple, 4 000 points pourraient vous offrir une pension annuelle de 5 035,20 €, avec un versement mensuel de 419,60 €10.
Avantages fiscaux
Les contrats d’épargne et de retraite de Malakoff Humanis présentent des avantages fiscaux intéressants. Les avis des experts mettent en avant l’importance de ces solutions pour optimiser votre patrimoine11.
La préparation de votre retraite commence aujourd’hui avec des solutions sur mesure.
Chaque assuré bénéficie de relevés de situation individuels tous les 5 ans, à partir de 35 ans. Cela permet de suivre l’évolution de ses droits de manière précise10.
Services digitaux et accompagnement personnalisé
Malakoff Humanis transforme l’expérience d’assurance avec ses services digitaux innovants. Ces services simplifient la gestion des contrats et offrent une assistance aux assurés12. Les outils numériques mis à disposition transforment la relation des assurés avec l’assurance.
- Devis et souscription en ligne 24h/2412
- Espace client personnalisé12
- Gestion des contrats dématérialisée
- Processus de résiliation simplifié
L’accompagnement personnalisé se distingue par des fonctionnalités numériques pratiques. Les assurés peuvent désormais gérer leurs démarches administratives en ligne. Ils peuvent aussi rechercher des professionnels de santé et obtenir des remboursements sans avoir à envoyer de documents par la poste12.
Les principales innovations incluent la possibilité de :
- Déclarer des changements administratifs en ligne12
- Prendre des rendez-vous de téléconsultation12
- Gérer ses remboursements de manière autonome
Malakoff Humanis place la digitalisation au cœur de sa stratégie de services. Cela garantit une expérience utilisateur fluide et moderne. Une expérience qui répond aux attentes des assurés d’aujourd’hui.
Solutions spécifiques pour les travailleurs non-salariés (TNS)
Les travailleurs non-salariés (TNS) ont des besoins uniques en matière de protection sociale. Malakoff Humanis offre des solutions personnalisées pour répondre à ces besoins spécifiques13.
Les professions libérales se divisent en deux catégories principales :
- Libéraux réglementés (avocats, médecins, kinésithérapeutes)
- Libéraux non réglementés (consultants, écrivains, illustrateurs)
La protection sociale adaptée aux indépendants
Malakoff Humanis propose des garanties santé et prévoyance adaptées aux professions libérales13. Ces solutions offrent une couverture complète, incluant :
- Consultations de spécialistes
- Hospitalisation
- Optique
- Soins dentaires
Avantages fiscaux Madelin
La Loi Madelin offre des avantages fiscaux importants pour les TNS. Les contrats de protection sociale permettent des déductions directes sur les revenus imposables13. Les conditions d’éligibilité sont claires :
- Justificatif de cotisations aux régimes obligatoires
- Respect des plafonds de déductibilité
- Cotisations régulières
| Type de Cotisation | Plafond de Déductibilité |
|---|---|
| Minimum | 4 710 € (10% du PASS) |
| Maximum | 87 135 € |
Les TNS peuvent désormais profiter du Plan Épargne Retraite Individuel (PERIN). Ce dispositif offre flexibilité et avantages fiscaux14. Malakoff Humanis guide ces professionnels pour optimiser leur protection sociale et leur stratégie financière.
L’offre internationale pour les expatriés
Malakoff Humanis offre une assurance complète pour les professionnels en mobilité internationale. Les expatriés bénéficient de solutions sur mesure. Ces solutions garantissent une protection optimale dans leurs pays de résidence15.
Les avantages de l’assurance internationale sont nombreux :
- Remboursement des frais médicaux à l’étranger
- Garanties d’assistance rapatriement
- Protection financière complète
Notre couverture présente plusieurs caractéristiques clés :
- 5 niveaux de garanties santé adaptables16
- Maintien des droits de protection sociale
- Accompagnement personnalisé
Pour les expatriés aux États-Unis, Malakoff Humanis propose une protection avantageuse. La CFE rembourse jusqu’à 19% des frais d’hospitalisation. L’indemnité journalière maximale est de 70 €16. En cas d’arrêt de travail, nos assurés conservent jusqu’à 90% de leur salaire16.
Un devis personnalisé permet de calculer la couverture adaptée à chaque situation. Nos experts étudient les besoins spécifiques de chaque expatrié. Ainsi, nous proposons une assurance sur mesure15.
Notre objectif : vous protéger où que vous soyez dans le monde.
Les services d’assistance comprennent le rapatriement sanitaire et l’avance des frais médicaux. Nous offrons également un support en cas d’urgence15. Nous garantissons une réponse rapide, traitant les demandes en moins de 48 heures15.
Garanties et prestations pour les particuliers
Malakoff Humanis offre une protection mutuelle complète, adaptée aux besoins individuels. La mutuelle santé se distingue par sa flexibilité et sa personnalisation. Elle répond aux attentes de chaque client17.
- Cinq niveaux de garantie du Pack Santé Particuliers17
- Réduction de 5% pour les contrats couvrant deux personnes17
- Label Positive Assurance témoignant des pratiques responsables17
Les services digitaux facilitent la gestion du contrat. Un espace client sécurisé permet des remboursements rapides17. Le dispositif Tiers Payant simplifie le remboursement, évitant l’avance des frais médicaux17.
| Services | Détails |
|---|---|
| Téléconsultation | Accès à un médecin généraliste sous 1 heure17 |
| Assistance | Support à domicile après hospitalisation17 |
| Second avis médical | Consultations pour pathologies graves ou rares17 |
La protection de Malakoff Humanis va au-delà de la couverture santé. Malakoff Humanis propose un accompagnement social personnalisé. Il évalue l’éligibilité aux aides selon les revenus17.
Un dispositif de protection qui s’adapte à chaque parcours de vie.
La mutuelle offre un comparatif détaillé des options. Cela permet aux assurés de choisir la protection la plus adaptée à leurs besoins spécifiques.
Le processus de souscription et de gestion des contrats
Malakoff Humanis a simplifié la souscription de contrats d’assurance avec un processus entièrement digitalisé. Ce processus est simple et rapide18. Les clients peuvent désormais souscrire leurs garanties en quelques clics. Que ce soit pour une protection santé, prévoyance ou épargne, la plateforme en ligne permet une personnalisation complète des contrats selon les besoins individuels18.
L’assistance client joue un rôle essentiel dans le dispositif de souscription. Les conseillers Malakoff Humanis offrent un accompagnement sur mesure. Ils répondent aux questions spécifiques des assurés. Les options de gestion incluent le suivi en temps réel des contrats, des modifications rapides et des demandes de remboursement simplifiées19.
La plateforme digitale assure une transparence totale. Elle permet aux utilisateurs de gérer leurs souscriptions d’assurance vie en toute sérénité. Chaque contrat peut être adapté précisément, avec des options flexibles qui s’ajustent aux évolutions personnelles et professionnelles1819.
L’expertise de Malakoff Humanis, avec plus de 60 ans d’expérience, garantit un processus de souscription fiable et sécurisé19. Les clients bénéficient d’une solution complète. Elle combine technologie numérique et accompagnement humain personnalisé.
Liens sources
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